פתיחת חשבון השקעות באינטראקטיב ישראל
בסרטון זה נעבור על כל שלבי פתיחת החשבון – החל מההרשמה הראשונית ואימות מספר הטלפון, דרך מילוי הפרטים האישיים והרגולטוריים, ועד להעלאת מסמכי הזיהוי ואישור הבקשה.
שלב ראשון: אימות מספר הטלפון
כדי להתחיל בתהליך הזינו את מספר הטלפון הנייד שלכם.
סמנו את תיבת האישור (Checkbox) בתחתית המסך.
לחצו על שליחה.
לאחר מספר שניות תקבלו קוד אימות בהודעת SMS.
הזינו את הקוד בשדה המתאים. לחצו על מתחילים.
במקרה שלא התקבל קוד לחצו על שלח שוב.
אם גם לאחר מכן הקוד אינו מתקבל, ודאו שמספר הטלפון שהוזן נכון.
שלב שני: הגדרת סוג החשבון
בשלב זה תתבקשו לענות על שלוש שאלות שיאפשרו להתאים את החשבון לצרכים שלכם.
מטרת פתיחת החשבון
בחרו את מטרת השימוש בחשבון: מסחר עצמאי והשקעות
השקעה קבועה אוטומטית
חשוב לדעת: ניתן לבחור בשתי האפשרויות במקביל.
סוג הפיקוח (רגולציה)
בשלב זה בוחרים תחת איזו רגולציה ינוהל החשבון:
רגולציית ארצות הברית או רגולציית אירלנד
רגולציית אירלנד מאפשרת לבצע מסחר תוך-יומי (Day Trading) גם בחשבונות ששווים נמוך מ-25,000 דולר.
אם אינכם בטוחים באיזו רגולציה לבחור, ניתן ללחוץ על הסבר על סוגי הפיקוח לקבלת מידע נוסף.
סוג החשבון
בחרו האם החשבון יהיה: חשבון יחיד (Individual)
או חשבון משותף (Joint) לאחר השלמת שלוש הבחירות לחצו על הבא.
שלב שלישי: מידע אישי
בעמוד זה יש למלא את הפרטים האישיים.
חשוב מאוד:יש למלא את כל הפרטים בדיוק כפי שהם מופיעים במסמכי הזיהוי שלכם.
הפרטים שיש למלא: שם פרטי באנגלית ושם משפחה באנגלית
יש להעתיק בדיוק כפי שמופיעים בדרכון או ברישיון הנהיגה
לאחר מכן רשמו שם פרטי בעברית ושם משפחה בעברית
גם כאן יש לרשום בדיוק כפי שמופיע בתעודת הזהות.
בהמשך מלאו: תאריך לידה וכתובת דוא"ל
חשוב: כתובת הדוא"ל תשמש אתכם לכל ההתכתבויות מול הברוקר, ולכן מומלץ להשתמש בכתובת פעילה ועדכנית.
לאחר מכן מלאו: מין, מצב משפחתי ומספר ילדים מתחת לגיל 18 (במידת הצורך) בסיום לחצו על הבא.
שלב רביעי: כתובת ואזרחות
עמוד זה מחולק לשני חלקים.
יש להזין באנגלית: מדינה (תופיע כברירת מחדל כישראל)
עיר, רחוב, מספר בית ומיקוד
חשוב: בסיום פתיחת החשבון תידרשו להעלות מסמך המאמת את הכתובת.
לכן יש להשתמש בכתובת האמיתית המעודכנת במסמכים הרשמיים.
ופרטי אזרחות אם אחד מהפרטים אינו נכון, ניתן לעדכן אותו ידנית.
לאחר מכן לחצו על הבא.
שלב חמישי: תעסוקה
גם עמוד זה מחולק לשני חלקים.
בחרו את מצבכם התעסוקתי: שכיר, עצמאי, פנסיונר או אחר
לאחר מכן מלאו: שם המעסיק באנגלית, תחום פעילות החברה והמקצוע שלכם
הבחירות מתבצעות מתוך רשימות נפתחות.
חיילים
במידה ואתם משרתים בצה"ל:
תחום פעילות:
Military / Law Enforcement
מקצוע:
Military Personnel
כתובת המעסיק
יש למלא:
מדינת המעסיק
עיר באנגלית
רחוב באנגלית
מספר בית
מיקוד
לאחר מכן לחצו על הבא.
שלב שישי: יעדי השקעה וניסיון
עמוד זה כולל שני חלקים.
יעדי השקעה
יש לבחור לפחות שני יעדי השקעה מתוך האפשרויות:
רווחי מסחר
ספקולציה
גידור
צמיחה
לכל אפשרות קיים כפתור מידע המסביר את משמעותה.
בדוגמה נבחר:
רווחי מסחר
צמיחה
ניסיון בשוק ההון
יש למלא:
שנות ניסיון
מספר עסקאות בשנה
רמת הידע בשוק ההון
לדוגמה:
שנתיים ניסיון
11–25 עסקאות בשנה
רמת ידע טובה
לאחר מכן לחצו על הבא.
שלב שביעי: נכסים והכנסות
בשלב זה יש להזין שלושה נתונים.
כל הערכים מתייחסים לדולרים אמריקאיים.
שווי נטו (Net Worth)
סך כל הנכסים שברשותכם בניכוי כלל ההתחייבויות.
כולל לדוגמה:
נדל"ן
תיקי השקעות
חסכונות
שווי נטו נזיל (Liquid Net Worth)
שווי הנכסים שניתן להמיר למזומן במהירות.
לדוגמה:
מזומן
מניות
פיקדונות
לרוב אינו כולל נדל"ן.
הכנסה שנתית נטו
סך ההכנסה השנתית שלכם.
מתחת לכל שדה מופיע הסבר מפורט על משמעותו.
לאחר השלמת הנתונים לחצו על הבא.
שלב שמיני: מקור הכספים
בשלב זה יש להצהיר מהו מקור הכספים שישמשו להשקעה.
ניתן לבחור מקור אחד או מספר מקורות.
לדוגמה:
הכנסה מעבודה
הכנסות מהשקעות
ירושה
חסכונות
מקורות נוספים
חשוב:
סך האחוזים חייב להיות 100% לפני שניתן יהיה להמשיך.
לדוגמה:
הכנסה מעבודה – 100%
לאחר מכן לחצו על הבא.
שלב תשיעי: שאלות רגולטוריות
כעת תתבקשו לענות על ארבע שאלות רגולטוריות בנוגע ל:
קשר לחברות ציבוריות
תפקידים פוליטיים
בעלי עניין
גורמים רגולטוריים
אם עניתם "כן" על אחת מהשאלות, ייפתחו שדות נוספים למילוי.
לאחר השלמת המידע לחצו על הבא.
שלב עשירי: הצהרת תושבות לצורכי מס
עברו על כל פרטי ההצהרה.
ודאו שכל הנתונים נכונים.
בתחתית המסמך:
ודאו ששמכם מופיע באזור החתימה.
לאחר מכן לחצו על הבא.
שלב אחד עשר: הסכמים ותנאי שימוש
בשלב זה יוצגו:
הסכמי ההתקשרות
תנאי השירות
גילוי נאות
ניתן:
לפתוח כל מסמך
לקרוא אותו
להוריד עותק למחשב
לאחר שעברתם על ההסכמים:
סמנו את תיבות האישור.
לחצו על הבא.
שלב שנים עשר: אימות זהות וכתובת
זהו השלב האחרון בתהליך.
אימות זהות
יש לבחור אחד מהמסמכים:
דרכון
תעודת זהות
רישיון נהיגה
חשוב לדעת
אם בוחרים תעודת זהות:
יש לצרף:
צילום קדמי
צילום אחורי
אם בוחרים דרכון:
יש להזין גם את:
תאריך התפוגה
והדרכון חייב להיות בתוקף.
לאחר מכן לחצו על:
צירוף מסמך
והעלו את הקובץ.
אימות כתובת
יש להעלות אחד מהמסמכים:
רישיון נהיגה
או אחד ממסמכי אימות הכתובת האחרים המופיעים במערכת
אם בחרתם במסמך שאינו רישיון נהיגה:
עליו להיות מונפק במהלך ששת החודשים האחרונים.
במקרים מיוחדים
אם הכתובת שלכם אינה כוללת את כל פרטי הכתובת (לדוגמה ללא שם רחוב):
ייתכן שתידרשו לצרף שני מסמכי אימות כתובת.
חשוב שכל המסמכים חייבים להיות:ברורים לקריאה, מלאים ובתוקף
לאחר העלאת שני המסמכים לחצו על הבא.
זהו, סיימתם את תהליך פתיחת החשבון.
לאחר שליחת הבקשה: המסמכים יעברו לבדיקה.
עם השלמת תהליך האישור ניצור איתכם קשר ונעדכן שהחשבון מוכן לשימוש.