השקעה קבועה

איך מבצעים השקעה קבועה?

פתחו לעצמכם תוכנית חיסכון ב-3 צעדים

פותחים חשבון ללא מינימום הפקדה ובליווי מלא מהצעד הראשון

מפקידים כספים בהוראת קבע לחשבון ההשקעות דרך הבנק לפי פרטי ההפקדה המתאימים ניתן להפקיד שקלים ומט"ח

מבצעים הוראת קבע לחשבון ההשקעות לרכישה אוטומטית לפי סכום שתקבעו מראש וללא תשלום עמלת המרה

שאלות ותשובות

• מהי תוכנית חיסכון?
• איך יוצרים תוכנית חיסכון?
• מהי עמלת המסחר בביצוע פעולה בתוכנית חיסכון?
• איך מתבצעת המרת הכספים?
• איך מבטלים הרשמה לתוכנית החיסכון?
• איזה ניירות ערך משתתפים בתוכנית?
• מהו הסכום המינימלי להשקעה?
• האם ניתן לרכוש שברי מניות?
• האם ניתן להגדיר מספר תוכניות חיסכון?
• באיזו תדירות ניתן לבצע רכישות של ניירות הערך?
• האם נדרש לבצע המרה של כספים לפני ביצוע הרכישה?
• האם צריך לבצע המרה באופן עצמאי?
• מה קורה אם אין כספים זמינים להשקעה דרך תוכנית חיסכון?
• מהי עלות השירות של תוכנית חיסכון?
• האם ניתן לבצע עסקאות שורט דרך תוכנית חיסכון?
• האם ניתן לבצע שינוי של תוכנית חיסכון?
• מה יקרה אם תאריך הקניה יוצא על יום שבת / חג שבו שהבורסה סגורה?
• איזה מוצרים פיננסיים זמינים לתוכניות חיסכון?
• אני יכול להשקיע במינוף דרך השקעה חוזרת?
• האם מקבלים דיבידנד אם אני כמשקיע מחזיק בשברי מניות?
• האם ניתן לבצע השקעה חוזרת של דיבידנדים באופן אוטומטי?
• במידה ואני מחזיק כבר דולרים בחשבון, האם הוראת הקניה תתבצע?
• האם יש דמי ניהול בהשקעה אוטומטית קבועה?
• מהו טווח התאריכים הדרוש בין הוראת הקבע מהבנק לבין הוראת הקניה דרך המערכת?

• מהי תוכנית חיסכון?

  לקוחות אינטראקטיב ישראל יכולים ליצור תוכנית חיסכון. התוכנית מאפשרת ללקוח לרכוש נכס פיננסי כגון מניה או תעודת סל באופן שוטף וקבוע אחת לתקופה שיבחר ובסכום הכספי שיבחר.
  לדוגמא, לקוח מעוניין להשקיע בתעודת סל על מדד ה S&P500 באופן חוזר ואוטומטי בכל חודש בסכום של 500 ש”ח. הלקוח צריך לדאוג להפקיד לחשבונו בכל חודש 500 ש”ח באמצעות הוראת קבע דרך הבנק.
  תוכנית החיסכון, תבצע עבורו רכישה אוטומטית אחת לחודש בסכום שהלקוח בחר ובנכס שהוא בחר.
  למעשה התוכנית תבצע את רכישת הנכס (גם אם מדובר בשברי מניות) וגם תבצע עבורו המרת מט”ח באופן אוטומטי וללא עלות!

• איך יוצרים תוכנית חיסכון?

  על מנת ליצור תוכנית חיסכון נצטרך להתחבר לפורטל ניהול החשבון.
  שלב ראשון: לאחר התחברות לפורטל ניהול החשבון, יש ללחוץ על Trade ולאחר מכן על Recurring Investments
  שלב שני: יש ללחוץ על Create Recurring Investment יש להזין את פרטי ההשקעה (הנכס שנרצה לרכוש, סכום ההשקעה במטבע שבו נסחר הנכס, תאריך ביצוע רכישת הנכס)
  מיד לאחר הזנת פרטי ההשקעה, נרצה לבחור את מספר הפעמים שההשקעה שלנו תבוצע באופן אוטומטי
  לבסוף נקבל סיכום של תוכנית החיסכון שיצרנו ואם הכל בסדר נאשר את התוכנית

• מהי עמלת המסחר בביצוע פעולה בתוכנית חיסכון?

  עמלת המסחר בעת ביצוע פעולה בתוכנית החיסכון הינה עמלת מסחר רגילה
  חשוב לשים לב כי נשלם עמלה על ביצוע רכישת הנכס הפיננסי אך ללא עמלת המרת מט”ח!

• איך מתבצעת המרת הכספים?

  בתוכנית חיסכון המרת השקלים או המט”ח מתבצעת באופן אוטומטי וללא עמלת המרת מט”ח!

• איך מבטלים הרשמה לתוכנית החיסכון?

  כדי לבטל הרשמה לתוכנית החיסכון צריך להתחבר לפורטל ניהול החשבון.
  שלב ראשון: לאחר ההתחברות לפורטל ניהול החשבון, יש ללחוץ על Trade ולאחר מכן על Recurring Investments
  שלב שני: לחיצה על כפתור ה X בתוכנית החיסכון שאותה נרצה לבטל
  שלב שלישי: יש לבחור האם נרצה שהתוכנית תבוטל באופן מיידי או בתאריך מסוים ואז ללחוץ על Confirm Cancelation

• איזה ניירות ערך משתתפים בתוכנית?

  בתוכנית חיסכון ניתן לרכוש מניות ותעודות סל בארה”ב ובאירופה

• מהו הסכום המינימלי להשקעה?

  הסכום המינימלי להשקעה הינה 10 במטבע אשר הנכס נסחר בו

   

• האם ניתן לרכוש שברי מניות?

  כן! תוכנית החיסכון תקנה לנו את הנכס המבוקש לפי הסכום שנבקש גם אם מדובר בחלק ממניה או תעודת סל

   

• האם ניתן להגדיר מספר תוכניות חיסכון?

  כמובן. ניתן להגדיר מספר תוכניות חיסכון בסכומים שונים לאותו חשבון באינטראקטיב ישראל

   

• באיזו תדירות ניתן לבצע רכישות של ניירות הערך?

  ניתן לבצע רכישות דרך תוכנית חיסכון בתדירות יומית, שבועית, דו שבועית, חודשית, רבעונית, חצי שנתית ושנתית.

   

• האם נדרש לבצע המרה של כספים לפני ביצוע הרכישה?

  ממש אין צורך. ברגע הקניה, המערכת תתבצע המרת שקלים או מט”ח באופן אוטומטי וללא עמלת המרת מט”ח!

   

• האם צריך לבצע המרה באופן עצמאי?

  לא, אין צורך לבצע המרת מט”ח באופן עצמאי כאשר משתמשים בתוכנית חיסכון של אינטראקטיב ישראל. אחד היתרונות המרכזיים של תוכנית החיסכון הוא שהיא מבצעת את המרת המט”ח באופן אוטומטי עבור הלקוח סמוך למועד ביצוע הרכישה. לדוגמה, אם הלקוח הגדיר רכישה חוזרת של מניה הנסחרת בדולר, המערכת תמיר עבורו את הסכום משקלים לדולרים במועד הרלוונטי וללא צורך בפעולה יזומה מצד הלקוח.
  התהליך מתבצע באופן אוטומטי וללא חיוב עמלת המרת מט”ח!

• מה קורה אם אין כספים זמינים להשקעה דרך תוכנית חיסכון?

  אם אין מספיק כספים זמינים בחשבון ביום שנקבע לביצוע רכישת נייר הערך דרך תוכנית החיסכון, הרכישה תבוטל ולא תבוצע.

   

• מהי עלות השירות של תוכנית חיסכון?

  תוכנית החיסכון של אינטראקטיב ישראל היא שירות ללא עלות נוספת מעבר לעמלות הרגילות על ביצוע עסקאות. חשוב לציין כי בתוכנית החיסכון אין עמלת המרת שקלים או מט”ח כלל!

• האם ניתן לבצע עסקאות שורט דרך תוכנית חיסכון?

  לא ניתן לבצע עסקאות מסוג שורט דרך תוכנית חיסכון אלא רק עסקאות מסוג לונג.

   

• האם ניתן לבצע שינוי של תוכנית חיסכון?

  כן, ניתן לבצע שינויים בתוכנית חיסכון קיימת באינטראקטיב ישראל.
  השינויים שניתן לבצע הם:

  • שינוי סכום ההשקעה – ניתן לעדכן את סכום ההשקעה שתבוצע בכל מועד במסגרת התוכנית.
  • שינוי תדירות ביצוע ההשקעה – למשל מדי חודש לדו-חודשי.
  • שינוי נייר הערך שיירכש – ניתן לבחור נייר ערך אחר שיירכש במקום הנוכחי.
  • שינוי תאריך ביצוע ההשקעה – למשל להעביר את מועד הרכישה מה-15 בחודש ל-25 בחודש.
  • עדכון מספר הפעמים שההשקעה תבוצע – למשל להאריך את משך התוכנית מ-12 חודשים ל-24 חודשים.

  על מנת לבצע שינויים יש להיכנס לפורטל ניהול החשבון, לעמודה Recurring Investments וללחוץ על לחצן העריכה בתוכנית הרצויה. לאחר מכן ניתן לעדכן את פרטי התוכנית ולשמור את השינויים.
  השינויים יכנסו לתוקף החל מהמועד הבא שנקבע לביצוע ההשקעה במסגרת התוכנית.

• מה יקרה אם תאריך הקניה יוצא על יום שבת / חג שבו שהבורסה סגורה?

  במקרה כזה, תוכנית החיסכון תרכוש עבורנו את נייר הערך ביום העסקים הבא.

   

• איזה מוצרים פיננסיים זמינים לתוכניות חיסכון?

  בתוכנית החיסכון של אינטראקטיב ישראל ניתן כרגע להשקיע במוצרים פיננסיים אלה:
  תעודות סל (ETF) – כולל תעודות סל על מדדי מניות מובילים כמו S&P 500, נאסד”ק 100, דאו ג’ונס ותעודות רבות נוספות.
  מניות – מניות של חברות גדולות וידועות הנסחרות בבורסות המרכזיות בארה”ב ואירופה, כמו אפל, מיקרוסופט, גוגל, פייסבוק ועוד הרבה.
  ניתן ליצור תוכניות חיסכון המשקיעות במגוון ניירות ערך, לפי בחירת הלקוח

• אני יכול להשקיע במינוף דרך השקעה חוזרת?

  תוכניות החיסכון של אינטראקטיב ישראל אינן מאפשרות ביצוע השקעות במינוף.
  הן מיועדות להשקעה ישירה בנכסים פיננסיים כחלק מאסטרטגיית חיסכון לטווח ארוך.
  אם אתה מעוניין במסחר ממונף, עליך לבצע זאת בנפרד מהתוכנית באמצעות חשבונך באינטראקטיב.

• האם מקבלים דיבידנד אם אני כמשקיע מחזיק בשברי מניות?

  כן, בהחלט מקבלים דיבידנדים גם על החזקה בשברי מניות בחשבון ההשקעות.
  גם אם משקיע מחזיק רק בחלק ממניה אחת של חברה מסוימת, הוא יהיה זכאי לקבל את החלק היחסי בדיבידנדים שהחברה מחלקת, בהתאם לשיעור ההחזקה שלו.
  הדיבידנדים ישולמו אוטומטית לחשבונך בדיוק כפי שהם משולמים עבור החזקה במניות שלמות. אין הבדל בזכאות לדיבידנדים בין החזקה במניות שלמות לשברי מניות.
  זו אחת הסיבות שבגללן כדאי לנצל את האפשרות לרכוש שברי מניות באמצעות תוכניות החיסכון. אתה זכאי לאותם דיבידנדים באופן יחסי לחלק ההחזקה שלך במניה.

• האם ניתן לבצע השקעה חוזרת של דיבידנדים באופן אוטומטי?

  כן! ניתן לבצע השקעה אוטומטית של דיבידנדים באמצעות Dividend Reinvestment Program (DRIP).

  יש לשים לב כי השקעה חוזרת ואוטומטית של דיבידנדים תהיה רק במניות שלמות ולא בשברי מניות.

• במידה ואני מחזיק כבר דולרים בחשבון, האם הוראת הקניה תתבצע?

  כאשר יש דולרים בחשבון, ביצוע הפעולה יהיה קודם כל מיתרת הדולרים הזמינים בחשבון ורק כשאין או חסר דולרים זמינים לביצוע העיסקה – המערכת תיקח גם מהשקלים ותבצע המרה יחסית ללא עמלת מט”ח.

• האם יש דמי ניהול בהשקעה אוטומטית קבועה?

  באינטראקטיב ישראל ניתן ליהנות מתוכנית חיסכון יעילה במיוחד להשקעות חוזרות ללא תשלום דמי ניהול!

• מהו טווח התאריכים הדרוש בין הוראת הקבע מהבנק לבין הוראת הקניה דרך המערכת?

  הוראת הקבע מהבנק והוראת ביצוע הקנייה צריכות להיות בהפרש של שבוע לפחות בכדי למנוע מקרים שכסף עוד לא נכנס לחשבון וההוראה כבר צריכה להתבצע